AML und Verifizierung bei Bonanzacity

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein Formularität, sondern ein fester Bestandteil des Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn ein Nachweis fehlt.

Unsere Politik gegen Geldwäsche

Wir betreiben Bonanzacity Casino unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterliegen damit den dortigen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Diese Vorgaben setzen wir vollständig um, denn ein sauberer Spielerkreis schützt uns alle: Sie als Spieler, uns als Betreiber und die Integrität jeder einzelnen Einzahlung und Auszahlung.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir erheben und prüfen Identitätsdaten, bevor Geld fließt, wir beobachten Transaktionsmuster über die gesamte Spielbeziehung hinweg, und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit. Seit 2025 arbeiten wir mit einem internen Compliance-Team, das ausschließlich für diese Prüfungen zuständig ist und regelmäßigen Schulungen unterliegt.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei typischen Situationen: direkt nach der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Stammdaten, spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung fordern wir die vollständigen Dokumente an, und bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Mustern führen wir eine erneute Prüfung durch. Ohne abgeschlossene Verifizierung kann keine Auszahlung freigegeben werden, Einzahlungen nehmen wir bereits vorher an.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und in lesbarer Qualität
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Kontoauszug oder behördliche Bescheinigung, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittel-Nachweis: Foto der verwendeten Karte mit verdeckter Mittenziffer oder Screenshot des E-Wallet-Kontos auf Ihren Namen
• Gegebenenfalls ein Selfie mit Ihrem Ausweis zur Abgleichsprüfung

So läuft die Verifizierung ab

Vom Upload bis zur Freigabe

Der gesamte Ablauf ist so gebaut, dass Sie ihn in wenigen Minuten erledigen können. Nach dem Upload prüft unser Compliance-Team Ihre Dokumente in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden, bei hohem Aufkommen teilen wir Ihnen eine neue Frist rechtzeitig mit. Sie verfolgen den Status jederzeit direkt in Ihrem Konto unter dem Punkt Verifizierung.

• Schritt 1: Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Spielerkonto
• Schritt 2: Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittel-Nachweis hoch
• Schritt 3: Optionaler Video- oder Selfie-Abgleich, wenn Ihr Dokument Anlass zu Rückfragen gibt
• Schritt 4: Prüfung durch unser Team innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Schritt 5: Freigabe per E-Mail, danach stehen Ihnen alle Auszahlungsfunktionen offen

Datenschutz bei Ihren Dokumenten

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung, gespeichert werden sie in einem gesicherten System mit streng beschränktem Zugriff. Nur die Mitarbeiter unseres Compliance-Teams, die es für die Prüfung zwingend benötigen, sehen Ihre Unterlagen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich dann, wenn eine gesetzliche Pflicht nach den Vorgaben unserer Lizenzbehörde dies verlangt.

Herkunft Ihrer Mittel nachweisen

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, auffälligen Mustern oder einem deutlichen Missverhältnis zwischen Einsatzverhalten und hinterlegten Angaben fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel an. Das ist keine Misstrauensbekundung Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Prüfpflicht, der wir nachkommen müssen.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kaufverträge, Erbschaftsurkunden oder Kontoauszüge, aus denen die Herkunft des Betrags hervorgeht. Welcher Beleg im Einzelfall passt, besprechen wir individuell mit Ihnen. Die Prüfung führt ausschließlich unser Compliance-Team durch, Ihre Angaben behandeln wir streng vertraulich.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Prüfungen. Einzahlungen unter 20 EUR akzeptieren wir nicht, Auszahlungen geben wir spätestens 24 Stunden nach Genehmigung frei und erheben dafür keinerlei Gebühren. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung, abweichende Zahlungswege schließen wir aus, außer Sie haben einen dokumentierten Grund, etwa eine abgelaufene Karte.

Dabei gelten bei Bonanzacity Casino folgende Limits, die wir bei Bedarf und im Rahmen der Verifizierung individuell anpassen:

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, setzen wir Ihre Auszahlungen aus, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihr eingezahltes Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten, Spieleinsätze bleiben Ihnen zunächst möglich, solange unser Regelwerk dies zulässig macht.

Widersprechen Ihre Dokumente den Angaben im Konto, stammen sie nicht von Ihnen oder bleiben sie trotz zwei Erinnerungen aus, sperren wir das Konto vorübergehend und setzen eine letzte Frist. Nach fruchtlosem Ablauf schließen wir das Konto und erstellen eine Meldung im Einklang mit den Vorgaben unserer Lizenzbehörde. Ein rechtmäßig vorhandenes Guthaben zahlen wir selbstverständlich aus, sobald Ihre Identität zweifelsfrei feststeht.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir für die Dauer, die die AML-Vorschriften unserer Lizenzbehörde vorschreiben, in der Regel fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung. Grund dafür sind mögliche Nachfragen der Finanzaufsicht und gesetzliche Prüfpflichten, denen wir uns nicht entziehen können und wollen.

Nach Ablauf der Speicherfrist löschen wir Ihre Dokumente vollständig und automatisiert, ein fortgesetzter Zugriff ist dann technisch nicht mehr möglich. Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie der über Sie gespeicherten Verifizierungsdaten anzufordern; senden Sie dazu eine E-Mail an [email protected], und unser Team antwortet innerhalb der üblichen Frist.

Häufige Fragen zum Bonanzacity Casino

Muss ich mich verifizieren, bevor ich überhaupt spielen kann?

Nein, direkt nach der Registrierung können Sie einzahlen und spielen. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an, bei bestimmten Schwellenwerten oder auffälligen Mustern auch früher.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Unser Compliance-Team prüft Ihre Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Den Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto, über die Freigabe informieren wir Sie per E-Mail.

Warum erhalte ich meine Auszahlung nur auf dasselbe Zahlungsmittel?

Diese Regel gehört zu unseren AML-Pflichten. Sie verhindert, dass Guthaben über fremde Konten oder Wege verschoben wird, die nicht der Einzahlung entsprechen. Bei abgelaufenen Karten oder beendeten Wallet-Konten prüfen wir gemeinsam mit Ihnen eine zulässige Alternative.

Was passiert, wenn ich meine Dokumente nicht einreiche?

Ohne Nachweis setzen wir Ihre Auszahlungen aus. Nach zwei Erinnerungen und einer letzten gesetzten Frist sperren wir das Konto vorübergehend und schließen es nach fruchtlosem Ablauf, verbunden mit einer Meldung an die Lizenzbehörde. Vorhandenes rechtmäßiges Guthaben zahlen wir nach erfolgreicher Identitätsfeststellung aus.